“Degenen die zich bezighouden met kleine oplichting gaan naar de gevangenis. Cheat big - en je gaat de geschiedenis in. Dit trieste gezegde beschrijft perfect de situatie met fraude in de wereld.
Ontduikers hebben altijd bestaan. Menselijke passies zijn een voedingsbodem voor zulke mensen. De wens om "veel, snel en ongestoord te hebben" is vaak de eerste schakel in een keten van leugens en bedrog. Aan de andere kant kan een ijdele jacht op roem, eer en publieke aandacht ook de oorzaak zijn van fraude.
De grote S. Spielberg verachtte het niet om een film te maken over de echte ezel van fraude, Frank Abegneil. "Vang me als je kunt" ("Vang me als je kunt") met de getalenteerde DiCaprio in de titelrol.
Er worden boeken geschreven over oplichters die "vooral uitblinken", er worden films gemaakt, hun namen zijn zelfs opgenomen in het Guinness Book of Records.
In theorie is het mogelijk om fraude in te delen in verschillende soorten. Ze kunnen individueel zijn, wanneer één persoon werkt, groep, of meerdere "liefhebbers van winst" of zakelijk. De machinaties van grote bedrijven leiden niet alleen tot de financiële ondergang van duizenden mensen tegelijk, maar ook tot een ineenstorting van de beurzen, het ontstaan van crisissituaties in hele financiële sectoren, bijvoorbeeld de hypotheeksector. Het totale bedrag aan moderne financiële misdaden heeft honderden miljarden dollars bereikt. Hieronder zullen we het hebben over twee gevallen van wereldwijd financieel bedrog.
Bernard Madoff. "Een onberispelijke reputatie is het eerste wat een oplichter nodig heeft" (Agatha Christie)
Een van de bekendste financiële oplichters was de Amerikaan Bernard Madoff. De Rover van de Eeuw noemt Madoff "Forbes". Al 40 jaar lang heeft zijn bedrijf Madoff Securities investeerders constant hoge rendementen opgeleverd, en Madoff zelf werd benoemd tot voorzitter van de raad van bestuur van Nasdaq, een van de drie grote Amerikaanse beurzen. De slachtoffers van de fraude waren niet alleen gewone investeerders, maar ook rijke Amerikanen en beroemdheden. Dezelfde Steven Spielberg. Een groot aantal internationale fondsen en banken werd getroffen. Niet zonder echte doden. Een Franse investeerder die 1,5 miljard dollar verloor, pleegde zelfmoord. Een van de zonen van Madoff werd opgehangen gevonden.
In totaal kreeg Bernard Madoff 150 jaar gevangenisstraf voor zijn machinaties.
Hij was getuige in de zaak.
Lehman Brothers Bank. "Degene die de haak van de riem steelt wordt geëxecuteerd, en degene die het koninkrijk steelt wordt de heerser" (Chuang Tzu)
Onder de bedrijfszwendel valt de zaak van de zakenbank Lehman Brothers op. De activa bereikten meer dan $ 500 miljard. Het bedrijf met een geschiedenis van anderhalve eeuw behoorde tot de vier wereldleiders in de investeringssector. De kantoren bedienden meer dan 25 duizend mensen. Risicovolle operaties leidden tot de oprichting van een piramidespel waarin makelaars "opgeblazen" effecten verkochten en rente voor oude investeerders werd betaald uit contante ontvangsten van nieuwe investeerders. In 2008 vroeg de bank faillissement aan. De ineenstorting van Lehman Brothers wordt beschouwd als de aanzet tot de financiële crisis van het begin van de jaren 2000, die vandaag nog niet volledig is overwonnen.
Er werden geen aanklachten ingediend tegen de leidende managers van de bank en het auditbedrijf dat het werk van de bank controleerde.
